Winzoria AML-beleid

Winzoria zet zich in voor een veilige en transparante speelomgeving en neemt maatregelen om witwassen, fraude, terrorismefinanciering en ander misbruik van het platform te voorkomen. Dit AML-beleid beschrijft hoe identiteitscontroles, betalingsverificatie, transactiemonitoring en aanvullende controles worden toegepast om de integriteit van het platform en de veiligheid van gebruikers te beschermen.

Winzoria wordt geëxploiteerd door Tekuno Technologies SRL, een onderneming geregistreerd in Costa Rica onder bedrijfsnummer 3-102-921180. De website opereert onder Online Gaming License №61 van de Tobique Gaming Commission. Prismalight Tech Ltd uit Cyprus treedt op als betalingsagent namens Tekuno Technologies SRL.

Doel van het AML-beleid

Online casino's en betaalplatforms kunnen worden misbruikt om illegaal verkregen geld te verplaatsen of de oorsprong ervan te verhullen. Daarom gebruikt Winzoria een combinatie van Know Your Customer-procedures, controles op betaalmethoden en risicogebaseerde verificatie.

Het doel van deze maatregelen is om te bevestigen dat een account wordt gebruikt door de persoon die zich heeft geregistreerd, dat betalingen afkomstig zijn van legitieme bronnen en dat het casino niet wordt gebruikt als bank-, geldtransfer- of wisseldienst.

Winzoria kan controles uitvoeren bij registratie, stortingen, opnames, wijzigingen aan een account of wanneer activiteit aanleiding geeft tot aanvullende verificatie. Een eerdere succesvolle verificatie betekent niet dat later nooit opnieuw documenten kunnen worden gevraagd.

Know Your Customer-verificatie bij Winzoria

KYC, oftewel Know Your Customer, vormt een belangrijk onderdeel van het AML-beleid. Winzoria kan de identiteit van een gebruiker controleren bij de eerste opname, maar ook eerder of op ieder later moment wanneer aanvullende verificatie noodzakelijk wordt geacht.

Afhankelijk van het account en het risicoprofiel kan om verschillende documenten worden gevraagd:

• een geldig paspoort, identiteitskaart of ander officieel identiteitsbewijs;
• een recent bewijs van woonadres, zoals een utility bill of bankafschrift;
• bewijs dat een bankkaart, e-wallet of andere betaalmethode aan de geregistreerde gebruiker toebehoort;
• aanvullende informatie over transacties of financiële activiteiten;
• een selfie met het identiteitsdocument;
• een telefonische controle of videoverificatie via bijvoorbeeld Zoom of een vergelijkbare dienst.

Alle ingediende informatie moet volledig, actueel en authentiek zijn. Het gebruik van vervalste of gemanipuleerde documenten kan leiden tot blokkering van het account en kan gevolgen hebben voor stortingen en winsten.

Controle van de bron van middelen

In bepaalde situaties kan Winzoria vragen om de Source of Funds te bevestigen. Daarmee wordt gecontroleerd waar het geld dat voor stortingen wordt gebruikt vandaan komt.

Een dergelijke controle kan bijvoorbeeld nodig zijn bij grotere transacties, ongebruikelijke betaalpatronen, verhoogd accountgebruik of wanneer aanvullende due diligence vereist is. Afhankelijk van de situatie kunnen bankafschriften, salarisdocumenten, bewijs van bedrijfsinkomsten of andere relevante financiële documenten worden gevraagd.

Winzoria kan ook aanvullende informatie opvragen wanneer een gebruiker zijn account wil sluiten. Dit kan gebeuren zelfs wanneer het account eerder al succesvol door een KYC-controle is gekomen.

Alleen persoonlijke betaalmethoden toegestaan

Stortingen en opnames moeten worden uitgevoerd via betaalmethoden die persoonlijk eigendom zijn van de geregistreerde gebruiker. De naam op een bankkaart, bankrekening, e-wallet of andere betaalrekening moet overeenkomen met de naam van het Winzoria-account.

Het gebruik van betaalinstrumenten van familieleden, vrienden, bedrijven of andere derden is niet toegestaan. Ook gezamenlijke, zakelijke of andere financiële accounts waarbij derden eigendoms- of controlerechten hebben, kunnen worden geweigerd.

Winzoria behoudt zich het recht voor betalingen te blokkeren, vast te houden of nader te onderzoeken wanneer een betaalmethode niet overeenkomt met de geregistreerde accounthouder.

Stortingen zijn geen geldtransferdienst

Een Winzoria-account is uitsluitend bedoeld voor online gaming en mag niet worden gebruikt om geld tijdelijk te parkeren, tussen betaalmethoden te verplaatsen of naar andere personen door te sturen.

Winzoria is geen financiële instelling, bank of valutawisseldienst. Gebruikers kunnen geen geld overboeken naar andere spelers en mogen ook geen bedragen van andere spelers ontvangen.

Voor een opname moeten actieve stortingen volgens de huidige voorwaarden minimaal drie keer worden ingezet. Deze regel maakt deel uit van de anti-money-launderingmaatregelen en staat los van eventuele wagering requirements die aan casinobonussen zijn gekoppeld.

Een storting van €100 zonder bonus betekent bijvoorbeeld dat er in totaal minimaal €300 aan kwalificerende inzetten moet zijn geplaatst voordat het gestorte bedrag voor opname in aanmerking kan komen.

Monitoring van transacties en accountactiviteit

Winzoria kan stortingen, opnames, spelactiviteit en andere accounttransacties controleren om afwijkende of mogelijk verdachte patronen te identificeren. Daarbij kan onder meer worden gekeken naar de gebruikte betaalmethode, omvang en frequentie van transacties, geografische informatie en de relatie tussen stortingen, speelactiviteit en opnames.

Wanneer een transactie of accountactiviteit aanleiding geeft tot nader onderzoek, kan een opname tijdelijk worden uitgesteld totdat de benodigde verificatie is afgerond. Winzoria kan aanvullende documenten, uitleg of bewijsstukken opvragen voordat een transactie wordt vrijgegeven.

Een gebruiker blijft verplicht mee te werken aan deze controles, ook wanneer een eerder ingediend opnameverzoek ondertussen is geannuleerd.

Opnames en AML-controles

Een opname wordt pas verwerkt nadat Winzoria ervan overtuigd is dat de noodzakelijke verificatiecontroles zijn voltooid. Het casino kan daarom vóór iedere opname of op enig ander moment aanvullende KYC- en AML-controles uitvoeren.

Opnames worden waar mogelijk teruggestuurd via dezelfde betaalmethode die voor de storting is gebruikt. Dit verkleint het risico dat het platform wordt gebruikt om geld tussen verschillende betaalinstrumenten te verplaatsen.

De interne verwerking van een opname kan volgens de huidige voorwaarden tot drie werkdagen duren. Daarna is de uiteindelijke snelheid afhankelijk van de bank, kaartmaatschappij, e-wallet of andere betalingsprovider.

Bij grotere bedragen of bijzondere omstandigheden kan aanvullende verificatie nodig zijn voordat een betaling wordt goedgekeurd.

Verboden activiteiten

Winzoria staat geen activiteiten toe die kunnen wijzen op fraude, witwassen, misbruik van betaalmethoden of manipulatie van het platform. Onder andere de volgende handelingen kunnen aanleiding geven tot onderzoek of beperking van een account:

• het gebruik van betaalmethoden die eigendom zijn van derden;
• het openen of gebruiken van meerdere accounts;
• het verstrekken van valse of misleidende persoonsgegevens;
• het indienen van vervalste verificatiedocumenten;
• het gebruiken van een account om geld tussen betaalmethoden te verplaatsen;
• het overdragen, verkopen of kopen van spelersaccounts;
• pogingen om technische of geografische beperkingen te omzeilen;
• frauduleuze, ongebruikelijke of verdachte financiële activiteiten.

Wanneer Winzoria redelijke gronden heeft om fraude, manipulatie of andere verboden activiteiten te vermoeden, kan het casino transacties tijdelijk vasthouden, aanvullende controles uitvoeren of het account beperken of sluiten.

Meerdere accounts en identiteitsmisbruik

Iedere gebruiker mag slechts één account hebben. De huidige voorwaarden beperken dit bovendien tot één account per huishouden, IP-adres en apparaat.

Wanneer meerdere accounts worden aangetroffen, kan Winzoria deze sluiten en transacties, bonussen of winsten die met dubbele accounts zijn verkregen ongeldig verklaren. Een gebruiker die ontdekt dat hij of zij per ongeluk meerdere accounts heeft, moet onmiddellijk contact opnemen met de klantenservice.

Accounts mogen niet aan andere personen worden overgedragen. De geregistreerde gebruiker blijft verantwoordelijk voor alle activiteiten die via zijn of haar inloggegevens worden uitgevoerd.

Cryptocurrency en AML

Winzoria ondersteunt verschillende cryptocurrencies. Ook cryptotransacties vallen onder de KYC- en AML-regels van het platform.

Het gebruik van cryptocurrency betekent daarom niet dat verificatie kan worden overgeslagen. Winzoria kan ook bij crypto-stortingen of -opnames aanvullende informatie verlangen over identiteit, transacties en de bron van middelen.

Gebruikers zijn zelf verantwoordelijk voor het kiezen van de juiste cryptocurrency en het correcte blockchain-netwerk. Transacties die naar een verkeerd netwerkadres worden verzonden, kunnen mogelijk niet worden hersteld.

Geografische en risicogebaseerde beperkingen

Winzoria accepteert uitsluitend spelers uit rechtsgebieden waar de dienstverlening volgens de toepasselijke voorwaarden beschikbaar is. Bepaalde landen en gebieden zijn uitgesloten op basis van juridische, regulatorische, betalings- of AML-risico's.

De huidige voorwaarden noemen daarnaast afzonderlijke beperkingen voor landen die door de Financial Action Task Force als landen met verhoogde AML- of terrorismefinancieringsrisico's zijn aangemerkt.

Het gebruik van VPN's, proxies of andere technieken om de werkelijke locatie te verhullen kan in strijd zijn met de voorwaarden. Wanneer een geografische beperking wordt omzeild, kan dit gevolgen hebben voor het account en de verwerking van betalingen.

Nederland staat momenteel expliciet in de Winzoria Terms als Restricted Country. Inwoners van Nederland mogen volgens deze voorwaarden geen real-money stortingen uitvoeren of real-money games spelen. Deze Nederlandstalige AML-pagina is daarom informatief en betekent niet dat Winzoria in Nederland een Koa-vergunning heeft of Nederlandse spelers accepteert.

Bescherming van persoonsgegevens

AML- en KYC-controles vereisen de verwerking van gevoelige persoonsgegevens. Winzoria gebruikt volgens de huidige voorwaarden SSL-encryptie voor transactieveiligheid en behandelt klantgegevens als vertrouwelijk.

Informatie die tijdens verificatie wordt verzameld, kan worden gebruikt voor identiteitscontrole, fraudepreventie, betalingsverwerking, AML-controles en het voldoen aan juridische verplichtingen.

Gebruikers moeten documenten uitsluitend via officiële Winzoria-kanalen indienen. Een wachtwoord, volledige authenticatiecode of private cryptocurrency seed phrase is nooit nodig voor een normale KYC-controle en mag niet met derden worden gedeeld.

Verantwoordelijkheden van de gebruiker

Een effectief AML-beleid vereist medewerking van iedere gebruiker. Daarom moet een Winzoria-account altijd met correcte persoonlijke informatie worden geregistreerd en moeten wijzigingen in gegevens tijdig worden doorgegeven.

Gebruikers zijn verantwoordelijk voor het volgende:

• alle registratiegegevens correct en actueel houden;
• uitsluitend eigen betaalmethoden gebruiken;
• gevraagde KYC-documenten tijdig aanleveren;
• duidelijke en leesbare documenten verstrekken;
• de werkelijke bron van middelen correct kunnen aantonen wanneer daarom wordt gevraagd;
• geen account gebruiken voor financiële transfers die geen verband houden met gaming;
• verdachte of ongeautoriseerde accountactiviteit direct melden.

Wat gebeurt er wanneer verificatie niet wordt voltooid?

Wanneer een gebruiker weigert mee te werken aan noodzakelijke KYC- of AML-controles, kan Winzoria bepaalde functies beperken. Opnames worden niet verwerkt totdat de vereiste controles naar tevredenheid zijn afgerond.

Wanneer documenten frauduleus blijken te zijn of informatie bewust onjuist is verstrekt, kunnen strengere maatregelen volgen. Afhankelijk van de omstandigheden kan dit leiden tot blokkering of sluiting van het account en onderzoek naar de betrokken transacties.

Het tijdig aanleveren van duidelijke en geldige documenten helpt om onnodige vertragingen bij verificatie en betalingen te voorkomen.

Wijzigingen in het AML-beleid

AML-regelgeving, betalingsrisico's en verificatievereisten kunnen veranderen. Winzoria behoudt zich daarom het recht voor om controles en procedures aan te passen wanneer dit nodig is om aan juridische verplichtingen te voldoen of het platform tegen fraude en financiële criminaliteit te beschermen.

Gebruikers wordt aangeraden de actuele Terms and Conditions, Privacy Policy en relevante verificatiepagina's regelmatig te controleren. De meest recente versie die op de officiële website wordt gepubliceerd, heeft voorrang boven oudere informatie.

Contact opnemen over KYC en AML

Gebruikers die vragen hebben over accountverificatie, betaalmethoden of aanvullende documenten kunnen contact opnemen met de Winzoria-klantenservice. De live chat is volgens de officiële website 24 uur per dag beschikbaar. Voor complexere verificatievragen kan e-mail worden gebruikt.

Wanneer om documenten wordt gevraagd, moet alle informatie via de officiële Winzoria-website of andere bevestigde supportkanalen worden verzonden. Gebruik geen externe personen of niet-officiële websites voor het delen van identiteits- of financiële documenten.

Samenvatting van het Winzoria AML-beleid

Het AML-beleid van Winzoria is gebaseerd op identificatie van gebruikers, controle van betaalmethoden, transactiemonitoring en aanvullende risicogebaseerde verificatie. Gebruikers mogen uitsluitend hun eigen betaalmethoden gebruiken, stortingen moeten daadwerkelijk voor gaming worden gebruikt en actieve deposits moeten minimaal drie keer worden ingezet voordat opname mogelijk is.

Winzoria kan op ieder moment extra KYC-documenten, een verklaring over de bron van middelen of aanvullende identiteitscontrole verlangen. Deze procedures helpen fraude, witwassen, terrorismefinanciering en ander financieel misbruik te beperken en ondersteunen een veiligere omgeving voor legitieme gebruikers.